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Basis-Rente

Beiträge zur Basis-Rente sind im Rahmen von Höchstbeträgen bis zu jährlich 24.305 Euro pro Person steuerlich abzugsfähig. Im Jahr 2019 können 88% der geleisteten Beiträge steuerlich geltend gemacht werden. Der Prozentsatz steigt jährlich um 2% bis auf 100% im Jahr 2025. Die Versteuerung erfolgt erst später in der Rentenphase. Besonders rentabel ist die Basis-Rente für Anleger mit einem aktuell hohen Steuersatz und einem wesentlich niedrigeren Steuersatz in der Rentenphase - also insbesondere für Selbständige sowie Angestellte mit einem hohen Einkommen.

Fonds statt Versicherungen

Von Beginn an hat Rottmann Finanz ausschließlich Investmentlösungen anstelle der allgemein stärker genutzten Versicherungsangebote empfohlen. Die Vorteile der Investmentlösungen liegen neben der höheren Flexibilität und den langfristig besseren Renditen vor allem auf der Kostenseite, die insbesondere in dem Niedrigzinsumfeld ganz entscheidend für die Rentabilität ist. Die Basis-Rente der DWS ist wie eine direkte Fondsanlage kalkuliert und damit wesentlich kostengünstiger als alle Versicherungsangebote am Markt.

 

DWS Basis-Rente Komfort ab 2018 (ohne Garantie)

Unsere Partnergesellschaft DWS erweitert ihr Angebot ab 2018 mit einer flexibleren Variante ohne Garantie, der DWS Basis-Rente Komfort. Hier erfolgt eine individuelle Portfoliozusammenstellung. Zu Beginn stehen nur sechs DWS Fonds zur Auswahl. Eine Ausweitung des Angebotes ist aber geplant. Zunächst reicht uns das auch. Die steuerliche Absetzbarkeit kann genutzt werden und die Gelder können im aktuellen Kapitalmarktumfeld zunächst konservativer, d.h. mit einem geringeren Aktienanteil (aber eben nicht zwanghaft in Rentenfonds mit deutschen Staatsanleihen), investiert und später kostenfrei umgeschichtet werden.

Leistungen:

  • Individuelles Fondsportfolio ohne Zusatzkosten für den Mantel der Basis-Rente
  • Flexibler Wechsel der Anlagestrategie je nach Lebensphase und Risikoneigung
  • Anlagemöglichkeiten wie bei Direktanlagen: Sparpläne, Einmalzahlungen, taggleiche Käufe möglich
  • Hinterbliebenenversorgung in der Anspar- und Rentenphase analog den Regelungen der gesetzlichen Rentenversicherung

Kosten:

  • Abschlusskosten: 3,00%
  • Depotgebühren: 18,00 € p.a.
  • Fondswechsel: kostenfrei

Download:


Einzelfondsauswahl 

Nachstehend die aktuellen Fondsinformationen mit den Wesentlichen Anlegerinformationen (KID) sowie die Information zur Risikoklasse (RK). Für die DWS Basis-Rente wurden teils neue Tranchen bestehender Fonds aufgelegt. Die KID bezieht sich auf diese Tranche. Soweit es den Fonds in einer anderen Tranche schon mit längerfristigen Ergebnissen gibt, wird bei der Fondsinformation diese Variante gezeigt, um die aussagefähigeren, langfristigen Vergangenheitsergebnisse transparent zu machen (Beispiel DWS Deutschland).

Rentenfonds

Mischfonds

Aktienfonds


Hinterbliebenenversorgung

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