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RF Balance

Jahresbericht 2020

Unser ausgewogenes RF Balance Depot hat das herausfordernde Anlagejahr mit einem sehr positiven Ergebnis abgeschlossen. Der Wertzuwachs lag bei 7,2% (nach einem Plus von 14,8% im Kalenderjahr 2019).

Wir verzeichnen eine hohe Nachfrage und stellen fest, dass die Fonds-Vermögensverwaltung für viele Kunden eine sehr gute Alternative oder Ergänzung in unserem Angebot darstellt.

Positionierung RF Balance Depot nach Anlageklassen (Stand 30.04.2021)

Kreisdiagramm

Die Top 5 Fondspositionen mit der stärksten Gewichtung in der Strategie (Stand 30.04.2021): 

Tabelle


Vorteile der Vermögensverwaltung

Im Unterschied zur „normalen“ Vermögensberatung können innerhalb der Vermögensverwaltung jederzeit Anpassungen ohne aufwendige Protokollierung und Kundenunterschrift erfolgen. In der Praxis hat das für Anleger gleich mehrere Vorteile:

Die bewährte Strategie des Rebalancing kann hier bei Bedarf häufiger angewandt werden, da der hohe Verwaltungsaufwand (für uns und für Sie) entfällt. Außerdem sind die Reaktionszeiten deutlich kürzer. Sehen wir in einem Markt eine günstige Gelegenheit, sind wir in der Lage, schnell zu agieren. So haben wir seit Jahresanfang auch kleinere Positionen chancen- und risikoreicherer Fonds im Portfolio (Aktienfonds China und Deutschland), die wir quasi auf Knopfdruck wieder abbauen können. Für eine ausgewogene Anlagestrategie ist das eher ungewöhnlich. Aber gerade solche taktischen und temporären Beimischungen können den Ertrag verbessern. 

Durch den flexiblen Handlungsspielraum ergibt sich ein ebenfalls positiver Nebeneffekt: Das RF Balance Portfolio ist sehr breit gestreut. Da wir auch die zu erwartenden Korrelationen der Fonds untereinander im Auge haben, trägt dies zu einer Stabilisierung des Gesamtportfolios bei. Anleger sind im Rahmen der Strategie aktuell in 11 Fonds mit den unterschiedlichsten Ausrichtungen investiert. In der „normalen“ Vermögensberatung ist so ein durchdachter, flexibler Ansatz bei Investitionen unter 100.000 € kaum umsetzbar. Eine Anlage im RF Balance Depot ist ab 10.000 Euro möglich. 


Mittleres Chance/Risiko-Potenzial

Bei dem von uns beratenen "RF Balance Depot" handelt es sich um eine ausgewogene Anlagestrategie (Risikogruppe 3 auf einer Skala von 1 bis 5). Diese Ausrichtung passt unserer Erfahrung nach zu den Anlagezielen der meisten Privatanleger. Konservative Anlagen bieten im aktuellen Niedrigzinsumfeld ohnehin kaum noch Renditechancen. Auf der anderen Seite soll die Anlage aber meist auch nicht zu dynamisch ausgerichtet sein, da dies immer mit der Gefahr hoher Wertschwankungen verbunden ist.

Ausgewogene Anlagestrategie bedeutet in der Praxis, dass im RF Balance Depot alle Anlagemöglichkeiten genutz werden können, die Gewichtung bestimmter Anlageklassen aber begrenzt ist. 

Anlageklassen und deren mögliche Bandbreite im RF Balance Depot:

 Balkendiagramm

Das bedeutet beispielsweise, dass reine Aktienfonds und aktienlastige Mischfonds zusammen bis zu 60% des Portfolios ausmachen dürfen. Eine stärkere Gewichtung ist zur Risikobegrenzung nicht gestattet.

Darüber hinaus setzen wir auf eine breite Streuung der Anlagen und eine globale und flexible Ausrichtung der Strategie. Selbstverständlich findet auch beim RF Balance Depot bei Bedarf ein behutsames Rebelancing statt und sich ergebende Anlagechancen werden, wie von uns bekannt, gerne antizyklisch genutzt.


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