Daten zu hybriden Fondsprodukten in der Depoteinsicht

Die Daten zu den hybriden Fondsprodukten (Skandia Fondspolicen und Allianz InvestFlex Riester-Rente) werden in den Gesamtfinanzstatus eingepflegt und stehen damit ebenfalls für die Online-Depoteinsicht zur Verfügung. Die Anteilspreise werden täglich aktualisiert. Die Aktualisierung der Anteilsstückzahlen erfolgt (manuell durch Rottmann Finanz) jährlich zum Jahresultimo sowie nach Änderungen der Fondsauswahl.

Die Abbildung der Fondsbestände in hybriden Produkten (Fondspolicen)  Online-Depoteinsicht erhöht die Transparenz hinsichtlich der Gesamtanlagen und der Fondsgewichtungen bezogen auf alle Depots. Es ist jedoch zu beachten, dass diese Daten die Gesamtrenditebetrachtung  verfälschen, da wir nur den Stand der Fondsstückzahlen zum 31.12. des Vorjahres erfassen. Die Ergebnisauswertung für diesen Teil ist dann nur das Ergebnis des aktuellen Jahres, nicht das über die Gesamtlaufzeit. 

Bei Interesse können Sie zusätzlich die Information zur Höhe der bisher investierten Beitragssumme zur Skandia bei uns anfordern.

Bei Allianz InvestFlex (Riester-Rente) erhalten Sie die Gesamtauswertung mit den Jahresinformationen (Versand jeweils im Februar).

Die Lösung mit der Abbildung hybriden Fondsprodukte in der Depoteinsicht ist nicht ideal, aber wir halten sie für sinnvoll und bekommen dieses Feedback auch von vielen Kunden. Es ist sehr unüblich in Deutschland, auch Fonds in hybriden Produkten in einer Depoteinsicht abzubilden. Es gibt kaum automatisierte, komplette Datenlieferungen. Bei der von uns ebenfalls seit dem Jahr 2004 genutzten Fondspolice der DB Vita wurden erstmals in Deutschland komplette Daten geliefert. Bis heute bieten das nur sehr wenige Gesellschaften an. Das liegt neben der teils altertümlichen Software vieler Versicherungsgesellschaften auch daran, dass Transparenz gar nicht gewünscht ist, da damit die teils hohen Kosten ja auch offengelegt würden.

Neue Depoteinsicht in 2021

Wir bekommen im dritten Quartal 2021 eine komplett neue Depoteinsicht, die insbesondere mit Blick auf eine komplett digitale Abwicklung mehr Möglichkeiten bieten wird. Im Zuge dieser Neuerung wird es dann auch möglich sein, die Fonds in hybriden Produkten (Skandia Fondspolicen, Allianz InvestFlex Riester-Rente) mit abzubilden, sie aus der Renditerechnung aber auszuklammern.